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行業動態

印發《浙江省地方金融監管局地方金融組織非現場監管暫行辦法》

2020-11     浙江省租賃業協會

浙江省地方金融監督管理局地方金融組織 非現場監管暫行辦法 第一章 總 則 第一條 為加強對地方金融組織的監督管理,規范非現場監管行為,提高非現場監管的工作質量和效率,促進行業健康發展,根據國家有關法律、法規、規章及《浙江省地方金融條例》等規定,結合我省工作實際,制定本辦法。 第二條 本辦法適用于浙江省各級地方金融監督管理(工作)部門對地方金融組織進行的非現場監管工作。 第三條 本辦法所稱非現場監管是指通過收集地方金融組織以及行業整體的業務活動和風險狀況的報表數據、經營管理情況及其他內外部資料等信息,對地方金融組織及行業整體風險狀況和服務實體經濟情況進行分析,并采取相應措施的持續性監管過程。 第四條 非現場監管是監督管理地方金融組織的必要手段,在監管信息收集、風險監測化解、現場檢查計劃制定和實施中發揮重要作用。 第五條 地方金融組織非現場監管分為機構非現場監管和行業風險監測預警兩個方面,包括信息收集、評估分析、風險處置等階段。 第六條 建立健全地方金融組織非現場監管信息系統,強化基礎信息收集,構建大數據分析模型,提升信息審核和監測水平。 第七條 根據非現場監管揭示的地方金融組織風險狀況、業務規模,并考慮業務復雜程度、重要性程度等因素,為有效實施現場檢查創造更好條件。 第二章 職責分工 第八條 省地方金融監管局統籌全省地方金融組織的非現場監管工作,組織建立地方金融組織監督管理信息系統,負責省屬地方金融組織非現場監管和行業系統性風險防控,督促指導市、縣(市、區)地方金融工作部門開展非現場監管,承擔與國家和省級有關部門、省外同級地方金融監管部門的監管協調職責。 第九條 省地方金融監管局各監管業務處室做好各自監管領域非現場監管報表的設計、發布,組織所轄地方金融組織非現場監管的實施,指導市、縣(市、區)地方金融工作部門開展本領域的非現場監管具體工作。 第十條 市、縣(市、區)地方金融工作部門負責轄內地方金融組織非現場監管工作的具體落實,整合利用地方金融組織報送的數據及相關監測信息,加強對地方金融組織及行業風險監測,及時上報監管數據和非現場監管報告,并提出監管建議。 第十一條 地方金融監督管理(工作)部門加強與人行、銀保監、證監、市場監管、公安以及其他相關政府部門的信息共享,強化監管協調,形成監管合力。 第三章 機構非現場監管 第一節 信息收集 第十二條 省地方金融監管局各監管業務處室建立數據報送工作制度,明確地方金融組織報送的數據內容、報送時間和程序,提出具體的報送要求。 第十三條 數據報送內容主要包括財務會計報告、經營報告、注冊會計師出具的年度審計報告等材料,主要股東經營困難、主要負責人失聯、發生流動性風險等嚴重影響經營的重大事項及相關監管數據。 第十四條 根據履行職責的需要,地方金融監督管理(工作)部門可以要求地方金融組織報送報表之外的其他文件和資料,全面收集地方金融組織經營情況和風險狀況。 第十五條 地方金融監督管理(工作)部門可以就地方金融組織提供的數據質量和指標準確性,進行問詢、約談、專項評估等。 充分發揮金融風險“天羅地網”監測防控系統的監測功能及其他渠道,對反映地方金融組織經營管理中重大變化事項的信息,及時予以核實。 第十六條 地方金融監督管理(工作)部門應全面、持續收集所監管的地方金融組織經營管理和風險信息,清晰連續地了解和掌握地方金融組織有關狀況。 第二節 評估分析 第十七條 地方金融監督管理(工作)部門通過研讀分析地方金融組織財務會計報告、經營報告、審計報告及日常相關數據,對信息的完整性、邏輯關系、勾稽關系進行審核,及時關注經營異常情況。 第十八條 根據對地方金融組織報送的原始數據信息的分析情況,及時整理形成地方金融組織機構非現場監管報表和行業分類監管報表。 監管報表數據包括但不限于地方金融組織注冊資本、業務規模、杠桿率、業務集中度、經營利潤、不良率等指標。 各類地方金融組織非現場監管報表由各監管業務處室另行制定,并按照監管要求做好動態更新。國家對相關地方金融組織監管報表制度已有規定的,從其規定。 第十九條 重點關注地方金融組織公司治理、團隊穩定性、內部控制、風險管理、投資者適當性等情況,從過程管理等方面作出評價。 第二十條 地方金融監督管理(工作)部門對所監管的地方金融組織的重大風險、異常變動、突發事件等情況,應當及時撰寫個案風險專題報告,描述風險情況,分析問題原因,并提出處置建議。 第三節 風險處置 第二十一條 根據非現場監管的風險分析和評價結果,地方金融監督管理(工作)部門適時采取相應的監管措施,指導、提示地方金融組織了解和關注重點風險,督促其改進內部控制,提高管理水平,防范化解風險。 第二十二條 地方金融監督管理(工作)部門可以根據非現場監管結果,采取提高信息報送頻率、督促開展自查、要求充實風險管理力量、進行監管談話、責令整改、開展現場檢查等措施。 第二十三條 針對非現場監管過程中發現的重大風險問題,及時開展現場檢查。 現場檢查按照《浙江省地方金融監督管理局地方金融組織現場檢查暫行辦法》執行。 第二十四條 針對非現場監管過程中發現的重大風險問題,組織同級部門展開協調處置,重大處置措施應及時向屬地政府和上級部門書面專題報告。 針對重大風險,屬地政府和上級部門根據下級部門的提請,視需要組織開展協調。 第四章 行業風險監測預警 第二十五條 地方金融監督管理(工作)部門加強宏觀經濟對地方金融組織整體經營的影響、各類地方金融組織內部相互聯系產生的風險及其蔓延等情況的關注,開展地方金融組織行業風險監測預警。 第二十六條 加強綜合信息采集等基礎性工作,通過銀行報送、監管統計及第三方信息等渠道及時、準確、全面地收集信息,開展地方金融組織行業風險監測預警。 第二十七條 地方金融組織行業風險監測預警重點關注以下內容: (一)宏觀經濟運行情況、金融政策調整對行業的影響; (二)金融風險的跨行業傳遞; (三)各類地方金融組織的總體風險情況; (四)特定時期特定地域內的經濟形勢、金融市場變化對地方金融組織的影響; (五)其他需要關注的風險情況。 第二十八條 地方金融監督管理(工作)部門及時對收集到的行業數據信息進行分析研判,并結合調研、座談、走訪等方式,強化對各類地方金融組織行業風險判斷,形成分行業監管報告。 分行業監管報告按照月度、季度、年度進行報送,其中月度報告可以表格形式報送數據,季度報告須附簡要文字說明,年度報告應當全面完整反映情況。 第二十九條 行業年度監管報告包括但不限于轄內地方金融組織基本情況及重點變化、存在的問題和風險情況、重點風險機構、對經濟社會的貢獻以及下一步監管工作安排等內容。 相關地方金融組織已經開展年審年檢或年度分類評級工作的,年審年檢或評級報告可以作為年度監管報告使用。省地方金融監管局各監管業務處室做好統籌安排,確保時間節點的一致性。 第三十條 各市地方金融工作部門分別于次月10日、季后15日、次年2月底前,將轄內地方金融組織監管月度、季度、年度報告報送省地方金融監管局,省局各監管業務處室分類形成地方金融組織行業監管報告。 第三十一條 地方金融監督管理(工作)部門根據需要,組織召開工作例會,分析行業性風險發展變化情況,研究監管對策。 第三十二條 根據行業風險防控需要,地方金融監督管理(工作)部門可以采取風險提示、通報、約談、窗口指導等措施進行監管。 第三十三條 地方金融監督管理(工作)部門可以根據風險監管需要,要求地方金融組織制定處置預案、做出流動性承諾、資本補充承諾等預防性監管措施。 第三十四條 地方金融監督管理(工作)部門結合日常監管工作、非現場監管和現場檢查等情況,判斷地方金融組織風險狀況,預判風險變化趨勢,提出下一步的監管工作安排。 第五章 檔案整理 第三十五條 地方金融監督管理(工作)部門按照檔案管理有關規定,對非現場監管資料進行收集、分類、整理,確保資料完整并及時歸檔。 非現場監管檔案收集整理工作由監管業務處室為主負責,信息化主管處室做好配合,辦公室做好檔案保管。 第六章 附 則 第三十六條 本辦法所稱的地方金融組織,是指依法設立的、從事相關金融業務的小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司、區域性股權市場和其他地方各類交易場所、農民專業合作社、民間融資服務企業,以及法律、行政法規規定和國務院授權省人民政府監督管理的從事金融業務的其他組織。 第三十七條 本辦法自2020年12月1日起施行,由省地方金融監管局負責解釋。
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