?

行業動態

印發《浙江省地方金融監督管理局地方金融組織現場檢查暫行辦法》

2020-11     浙江省租賃業協會

浙江省地方金融監督管理局地方金融組織 現場檢查暫行辦法 第一章 總 則 第一條 為加強對地方金融組織的監督管理,規范現場檢查行為,提升現場檢查質效,促進行業健康發展,根據國家有關法律、法規、規章及《浙江省地方金融條例》等規定,結合我省工作實際,制定本辦法。 第二條 全省各級地方金融監督管理(工作)部門依照本辦法,對本行政區域內地方金融組織實施現場檢查。 第三條 本辦法所稱地方金融組織現場檢查,是指監管人員深入到地方金融組織進行制度、業務、財務檢查和風險分析,核實或查清相關問題,達到全面了解和判斷地方金融組織經營及風險情況的實地檢查方式。 現場檢查工作分為檢查計劃、檢查實施、檢查報告、檢查處理、檔案整理五個階段。 第四條 現場檢查通過發揮查錯糾弊、校驗核實、教育指導、警示威懾等作用,督促地方金融組織貫徹經濟金融宏觀政策及監管政策,落實企業經營風險主體責任,提高管理水平,合法穩健經營,更好的服務經濟發展。 第五條 現場檢查人員應當依法檢查,文明執法,遵守保密和廉政紀律,嚴守被查機構的商業秘密,嚴格落實中央八項規定精神。 地方金融監督管理(工作)部門向被查機構公布監督電話,對檢查人員職責履行和遵紀守法情況進行監督。 第六條 地方金融監督管理(工作)部門依法開展現場檢查,被查機構及其工作人員應當予以配合,保證提供的有關文件資料及相關情況真實、準確、完整、及時。 檢查期間,被查機構應當為現場檢查工作提供必要的辦公條件和工作保障。 被查機構及其工作人員未經地方金融監督管理(工作)部門同意,不得將檢查情況和相關信息向外透露。 第七條 地方金融監督管理(工作)部門應當加強現場檢查專業人才培養,配備與檢查任務相適應的檢查力量,提升現場檢查水平和檢查成效。 第八條 地方金融監督管理(工作)部門應當為現場檢查人員提供必要的工作經費保障。 各監管業務處室按照有關規定,編制現場檢查項目經費預算,強化預算管理,合理合規使用檢查費用。 第二章 職責分工 第九條 省地方金融監管局統籌全省地方金融組織的現場檢查工作,組織、指導對全省地方金融組織的現場檢查。 第十條 各設區的市、縣(市、區)地方金融工作部門對存在金融風險隱患的地方金融組織開展現場檢查。 第十一條 省屬、市屬地方金融組織,分別由省地方金融監管局、設區的市地方金融工作部門直接開展現場檢查。 第十二條 根據需要,上級地方金融監督管理(工作)部門可以對下級地方金融監督管理(工作)部門的監管對象開展現場檢查。 第十三條 各級地方金融監督管理(工作)部門監管業務處室負責現場檢查任務的具體落實。 設區的市地方金融工作部門應在年度統一部署規定的時間內,按地方金融組織類別,向省地方金融監管局相關業務處室報送本年度現場檢查開展情況報告。 第十四條 地方金融監督管理(工作)部門應當加強與中央金融管理部門派出機構、政府相關部門的工作聯動,溝通檢查情況,依法共享信息,積極探索利用征信信息、工商登記信息、納稅信息等外部數據輔助現場檢查工作。 第三章 檢查計劃 第十五條 地方金融組織現場檢查,包括常規檢查和臨時檢查兩種方式。 常規檢查是納入年度現場檢查計劃之中的檢查。 臨時檢查是在年度現場檢查計劃之外,根據重大工作部署或臨時工作任務開展的檢查。 第十六條 省地方金融監管局監管業務處室于每年3月31日前,按地方金融組織類別,分別制定年度現場檢查計劃,報局集體研究同意后實施。 年度現場檢查計劃的對象,主要根據地方金融組織上年度年檢年審和監管評級情況,并結合“雙隨機、一公開”工作機制確定。 設區的市、縣(市、區)地方金融工作部門根據轄區地方金融組織風險隱患情況,制定本地區現場檢查計劃并負責實施。 第十七條 臨時檢查主要有以下幾種情況: (一)非現場監管過程中提示異常,需要通過現場檢查排查相關風險的; (二)群眾舉報或有關方面通報,確需開展現場檢查了解有關情況的; (三)其他需要開展現場檢查的情況。 對地方金融組織開展臨時檢查,需經單位主要負責人批準。未經審批,不得開展臨時現場檢查。 第十八條 地方金融監督管理(工作)部門開展現場檢查前,應制定現場檢查方案,經單位分管負責人審核,由單位主要負責人審定。 第十九條 根據工作需要,地方金融監督管理(工作)部門可以選聘符合條件的第三方機構共同開展現場檢查,或者采用符合法律、法規及規章規定的其他方式。 第四章 檢查實施 第二十條 實施現場檢查前,地方金融監督管理(工作)部門監管業務處室應成立檢查組,經單位分管負責人審核,由單位主要負責人審定。檢查組應合理配備檢查人員,確定主查人,負責現場檢查工作的具體組織和實施。 第二十一條 地方金融監督管理(工作)部門組織實施現場檢查時,檢查人員不得少于二人,并應當出示合法證件和檢查通知書,其中至少一人是行政執法人員。行政處罰、行政強制等法律法規明確規定必須是二名以上行政執法人員的,從其規定。 檢查人員少于二人或未出示合法證件和檢查通知書的,地方金融組織有權拒絕檢查。 第二十二條 檢查組執行現場檢查任務時,應當保持獨立性,存在影響或者可能影響依法公正履行職責情況的,應實行回避,不得參加相關事項的討論、審核和決定,不得以任何方式對相關事項施加影響。 被查機構認為檢查人員與其存在利害關系的,有權申請檢查人員回避。 第二十三條 檢查組根據檢查項目需要,開展查前調查,收集被查機構檢查領域的有關信息,主要包括被查機構內外部審計報告,通過非現場監管掌握的被查機構業務開展情況、經營管理狀況及其他相關情況等進行分析,并做好查前培訓。 第二十四條 檢查組應當向被查機構發出書面檢查通知,組織召開進點會談,并向被查機構提出配合檢查工作的要求。同時,由主查人宣布現場檢查工作紀律和有關規定,告知被查機構對檢查人員履行監管職責和執行工作紀律、廉政紀律情況進行監督。 第二十五條 被查機構應當明確一名高管人員作為檢查聯絡人,負責與檢查組聯系對接現場檢查相關工作。 第二十六條 地方金融監督管理(工作)部門根據地方金融組織相關監管規定,采取以下現場檢查方式: (一)詢問有關工作人員; (二)約談其法定代表人、實際控制人、主要股東、董事(理事)、監事、高級管理人員或者經營管理人員; (三)查閱、復制與檢查事項有關的文件、資料; (四)先行登記保存可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料、電子設備; (五)檢查有關業務數據管理系統; (六)其他依法可以采取的措施。 第二十七條 詢問或約談相關人員,應當有二名以上檢查人員參加,當場作好記錄,由被詢問、約談人簽字確認,作為檢查取證材料。 第二十八條 查閱復制文件、資料應當由被查機構派員陪同進行,登記保存文件、資料、電子設備的,應當在被查機構至少一名負責人在場的情況下進行。 第二十九條 檢查人員通過交叉核查、賬目檢查等方式,對被查機構的賬務進行核查,追蹤被查機構資金流向、資金性質。 第三十條 檢查組開展現場檢查過程中,應當建立工作底稿,按照“一事一稿”原則進行編號,如實記錄工作開展過程。工作底稿主要包括檢查基本情況、發現的問題或事實記錄、評價與意見等內容。 第三十一條 檢查組應當制作現場檢查的書面記錄,經被查機構負責人核實后,由調查人員和被查機構負責人共同簽字。被查機構負責人拒絕簽名的,調查人員應當在書面記錄上注明情況并簽字。 書面記錄包括但不限于:約談筆錄,文件、資料、電子設備復?。ū9?復制)登記單,數據管理系統檢查情況確認單等。 第三十二條 檢查人員可以就檢查事項約談地方金融組織外聘審計機構人員,了解審計情況。 第三十三條 檢查過程中查明的事實,對檢查結果有重要影響或檢查組認為確有必要的,應當制作事實確認書。 事實確認書按照“一事一份”原則進行編號,由檢查人、檢查組組長確認簽字后發出。被查機構應當做好簽收,并逐一核實回復。 第五章 檢查報告 第三十四條 根據檢查結果,檢查組形成《檢查事實與評價》,內容主要包括被查機構的基本情況、總體評價和檢查發現的主要問題。 第三十五條 檢查組就檢查發現的情況與被查機構充分交換意見,宣讀或書面發放《檢查事實與評價》,被查機構應當及時認真反饋意見。 第三十六條 檢查結束后,檢查組應當制作現場檢查工作報告,報告應當事實清楚、定性準確、責任明晰、依據充分。 檢查報告的主要內容包括:檢查實施情況、被查機構基本情況和總體評價、檢查發現的主要問題及原因、監管意見和措施、政策建議。 第六章 檢查處理 第三十七條 經單位負責人同意,檢查組可以與被查機構的主要股東、董事(理事)、監事、高級管理人員進行監管談話,要求其就檢查發現的問題作出說明,也可以對相關責任人進行談話提醒、批評教育或者責令書面檢查等。 第三十八條 檢查中發現的輕微違法違規問題,經單位負責人同意后,地方金融監督管理(工作)部門向被查機構出具責令改正書并責令限期改正。 檢查中發現的重大違法違規問題,除采取前款措施外,經單位集體研究同意,可以對地方金融組織采取年度考核評級一票否決、年檢年審不通過等措施,并視情況依法對其新增業務、紅利分配、資產轉讓等經營行為加以限制。 重大違法違規的標準,由省地方金融監管局監管業務處室根據各類地方金融組織具體情況,另行編制事項目錄,經省地方金融監管局集體研究確定。 第三十九條 對現場檢查中發現涉及行政處罰的違法違規行為,根據國家層面地方金融組織相關監管規定及《浙江省地方金融條例》,按照《行政處罰法》相關程序要求,及時啟動行政處罰立案調查。 第四十條 作出的行政處罰,需經單位主要負責人批準;給予較重行政處罰的,應由單位集體討論決定。 較重行政處罰主要包括: (一)罰款金額在10萬元以上; (二)沒收違法所得、沒收非法財物,且金額估算在10萬元以上; (三)責令停產停業; (四)暫扣或者吊銷許可證; (五)其他需要由單位集體討論決定的處罰事項。 第四十一條 對檢查中發現的違法違規問題,地方金融監督管理(工作)部門根據國家層面地方金融組織相關監管規定及《浙江省地方金融條例》,對違法違規機構負有責任的董事(理事)、高級管理人員和其他直接責任人采取監管處置措施或進行處罰。 第四十二條 地方金融監督管理(工作)部門在現場檢查中發現地方金融組織及其工作人員、客戶以及其他相關組織、個人涉嫌犯罪的,應當根據有關規定,依法向司法或監察機關移送。 第四十三條 被查機構未按要求整改的,地方金融監督管理(工作)部門可以根據地方金融組織監管相關規定,采取進一步監管措施或實施行政處罰。 第四十四條 地方金融監督管理(工作)部門加強對檢查情況和整改情況的統計、分析,并完善相關工作機制。 檢查中發現的普遍性、典型性風險和問題,應當及時采取監管通報、風險提示等措施;檢查中發現的系統性風險苗頭,應當及時組織研究,采取相應措施,并報屬地政府和上級部門;檢查中發現的監管機制和制度存在的問題,應當及時提出修訂和完善監管機制或制度的建議。 第七章 檔案整理 第四十五條 地方金融監督管理(工作)部門按照檔案管理有關規定,對現場檢查資料進行收集、分類、整理,確保資料完整并及時歸檔。 現場檢查檔案收集整理工作由監管業務處室負責,辦公室做好檔案保管。 第八章 附 則 第四十六條 地方金融監督管理(工作)部門開展現場檢查工作原則上應使用浙政釘?掌上執法系統。 第四十七條 地方金融監督管理(工作)部門根據日常監管需要,開展的信訪舉報或投訴的核查、監管走訪、督查或調研等活動,不屬于本辦法規定的現場檢查。 第四十八條 本辦法所稱的地方金融組織,是指依法設立的、從事相關金融業務的小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司、區域性股權市場和其他地方各類交易場所、農民專業合作社、民間融資服務企業,以及法律、行政法規規定和國務院授權省人民政府監督管理的從事金融業務的其他組織。 第四十九條 現場檢查過程涉及的文書,參照《浙江省常用行政執法文書參考樣式》使用。 第五十條 各類地方金融組織現場檢查操作指引可以依照本辦法制定。 第五十一條 本辦法自2020年12月1日起施行,由省地方金融監管局負責解釋。
国产A级特黄的片子,国产人人模人人爽人人喊,欧美午夜片在线观看,黄网站色视频免费国产